基金贖回凈值按哪天算

1、存續期基金的交易時間和股票的交易時間是一致的，所以每天的十五點也是基金的交易截止時間。

2、這個時間點也就是基金贖回時間的關鍵節點。每天十五點之前申請贖回的基金是按照當天的凈值計算的，而在十五點之後申請贖回就會按照第二個交易日的凈值計算。

3、由於基金贖回采取的是未知價原則，因此當天的基金凈值要在收盤之後才能計價得出。

所以每天的十四點到十五點比較適合投資者作出是否贖回的決定，因為此時的基金價值會和收盤後的基金凈值比較貼近。