1、學習一些理財知識、投資技巧。比如，投資基金，可以先閱讀《指數基金投資指南》、《解讀基金》、《基金投資從入門到精通》等書籍，對基金有一個大概的瞭解，以及進行基金交易的技巧和風險防范。
2、瞭解各種理財產品的風險性和收益性。投資者可以對比基金、債券、國債逆回購、以及銀行理財產品之間的風險和收益性，選擇一款符合自己投資偏好的產品。
3、瞭解平臺的正規性，再付諸行動。平臺的正規性，是影響本金安全的重要因素，小白在投資者理財產品時，一定要瞭解該平臺的正規性。
如果投資者承受風險能力較強、以及追加較較高收益，則可以有針對的學習一些股票基金、股票知識和技巧，反之，可以學習一些貨幣基金、債券、銀行理財產品知識以及投資技巧。
