1、首先，我們要“先發制人”：眾所周知，由於理財產品的繁雜，導致客戶在初始階段很難相信，甚至不願意花時間去瞭解，這個時候就需要我們在客戶想要拒絕之前，準確熟練的將自己所要介紹的理財產品的與眾不同以及優勢介紹給客戶，從而讓他們有瞭解下去的欲望。
2、緊接著，就需要設身處地，弄清楚客戶真正所憂慮的有哪些方面，然後在這些憂慮沒有被客戶本身心理因素擴大之前，將其有效的阻斷，做好這一點直接關乎著能否和客戶愉悅地談下去，是很關鍵的因素。
3、其次，就需要認真且詳細地向顧客介紹理財產品瞭，要註意的是，在這一過程中，要把重要的信息著重向顧客介紹，但要註意把握好度，不能讓客戶感受到繁瑣，而且在這一過程中，就需要認真聆聽客戶的心聲，一點一點為其解決疑惑，要做到足夠耐心，且語言不能夠太過官方，否則會拉遠與客戶的距離。
4、最後，為其做好規劃，人們的普遍心理都希望未來能夠有保障，所以讓其明白這種理財產品對其未來的保障性是很有必要的，這樣才能更長久地與客戶保持合作而且更加放心。
總而言之，從本質上說，理財產品銷售本身就是一種銷售，所以更註重的是人與人之間的交流，隻要我們在銷售理財產品的過程中，抓住上面所說的這些點，註意到語言交流中的藝術，那麼最終都會找到屬於自己的一套銷售的話術，從而更好地做這份工作。
