1、美林投資時鐘。不同的投資標的在市場周期的不同階段將會有或優或劣的預期表現，因此投資者應先觀察所處的大環境再進行選擇。最著名的理論就是美林投資時鐘。
2、長期要適應宏觀經濟和政策的變化。比如：在2013年6月以前，債市經歷近兩年牛市，但在資金偏緊導致利率升高和對地方債開展審計的影響下，債市此後一路下滑，因此應適時減少債券資產。而2015年前後，利率不斷下移，此時又是加大佈局債市的良機。
3、短期要顧及基金所涉及的市場風格。如果短期內市場呈現明顯的藍籌風格，就要買偏向於大盤股、價值型的基金;如果呈現中小創行情，就買偏向於中小盤股、成長型的基金。
4、基金在連續上漲的第二、第三天買比較合適。對於一些看好的優質基金來說，很多基民會有一種等待大幅回調好抄底的心態，但往往在準備再等待一兩天再有一個跌幅較大日買入的時候，該基金會突然大漲，並開啟連續上漲階段，這其實是該基金回調結束的信號。
在購買基金時，投資者應該瞭解自己想要購買的基金是哪傢基金管理公司的，它還有哪些產品，收益水平如何。
