1、收入。收入是投資理財資金的主要來源，選擇流動性較高的理財產品，因為人人都會需要一個突發事件預期準備，這是理性投資者必備的常識。投資者應能夠判斷自己的可支配收入水平，做到量入為出、理性投資。其次，還需要考慮收入的穩定性。這就需要從投資者工作所處的行業及所在公司的發展前景等方面來綜合考慮瞭。
2、投資目標。如果投資是為瞭子女的教育費、醫療費等必要性資金需求目標，則應視為低風險傾向型，應選擇保本且收益穩定的產品。若是為瞭個人額外的消費目標，如買房買車等，因為消費的非必要性，所以有一定的風險承受能力，可以考慮相對高收益的產品，如股票；如果是為瞭財富的保值增值，應屬於風險規避型，則需要合理分配投資，保值是基礎，增值是輔助。
3、投資經驗。通常情況下投資理財經驗豐富的人往往比理財小白們風險承受能力要高些，因為對資本市場的風險收益水平和波動已經有瞭一定的瞭解，也懂得如何去權衡；俗話說，知己知彼、百戰不殆。
4、風險偏好。有部分投資者無論自身財務狀況好壞，都熱衷於高收益投資，即風險偏好型投資者；而有些人即使有一大筆閑錢，也堅持存在銀行，最多也就是買些銀行理財產品和國債一類的幾乎零風險產品，這就是典型的風險規避型投資者。投資者一定要對自己的風險偏好有清楚的認知，以免在虧損時心理上無法承擔。
以上就是關於小白如何進行投資理財的內容介紹瞭，通過以上的相信大傢都有所瞭解瞭，溫馨提示：投資有風險，量入為出，適當投資。
